O que é Compliance e Governança Corporativa?

Fonte:https://www.int-comp.org/careers/a-career-in-compliance/what-is-compliance/ em 27/09/2017

O que é Compliance?

O que descreve o termo "compliance"?

O termo compliance descreve a capacidade de agir de acordo com uma ordem, conjunto de regras ou pedido.

No contexto da conformidade das empresas de serviços financeiros, opera em dois níveis.

Nível 1 - cumprimento das regras externas que são impostas a uma organização como um todo
Nível 2 - conformidade com os sistemas internos de controle que são impostos para alcançar o cumprimento das regras impostas externamente.

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Qual dever, objetivo e responsabilidade um Compliance Officer cumpre?

DIREITO - O Compliance Officer tem o dever de empregar para trabalhar com a equipe e a equipe para identificar e gerenciar riscos regulatórios.

OBJETIVO: os objetivos primordiais de um oficial de conformidade devem ser garantir que uma organização tenha sistemas de controle interno que avaliem e gerenciem adequadamente os riscos que enfrenta.

RESPONSABILIDADE - A responsabilidade geral do Compliance Officer é fornecer um serviço de conformidade interno que efetivamente suporte áreas de negócios em seu dever de cumprir as leis e regulamentos relevantes e os procedimentos internos.

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Quais são as cinco principais funções de um Departamento de Compliance?

1. Para identificar os riscos que uma organização enfrenta e aconselhar sobre eles (identificação)
2. Para projetar e implementar controles para proteger uma organização desses riscos (prevenção)
3. Monitorar e informar sobre a eficácia desses controles na gestão de uma organização exposição a riscos (monitoramento e detecção)
4. Para resolver as dificuldades de conformidade à medida que elas ocorrem (resolução)
5. Para assessorar o negócio em regras e controles (assessoria)

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O que é Governança Corporativa?

A governança corporativa é um conceito altamente inclusivo que cobre uma série de aspectos diferentes sobre a forma como uma organização é gerenciada, dirigida e governada.

Pode ser descrito como um conjunto de relações entre a administração de uma empresa, o conselho, os acionistas e outras partes interessadas, que fornece a estrutura através da qual os objetivos da empresa são definidos. Além disso, fornece os meios para atingir e monitorar o desempenho em relação a esses objetivos.

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O que significa "regulamento"?

O termo "regulamento" geralmente se refere a um conjunto de regras vinculativas emitidas por um órgão privado ou público com a autoridade necessária para supervisionar o cumprimento deles e aplicar sanções em resposta a sua violação.

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Quais são os cinco principais objetivos essenciais da regulamentação de serviços financeiros?

Embora não haja uma teoria unificada dos serviços financeiros, os principais objetivos da regulamentação são os seguintes.

1. A proteção dos investidores / consumidores
2. Garantir que os mercados sejam justos, eficientes e transparentes.
3. A redução do risco sistêmico
4. A redução do crime financeiro
5. A manutenção da confiança dos consumidores no sistema financeiro

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Quais são os três atributos-chave da regulamentação efetiva?

A regulamentação efetiva é a regulamentação que:

1. Contribui para o cumprimento de um ou mais dos principais objetivos da regulamentação dos serviços financeiros.
2. Mantém um mercado aberto que pode ser participado pela maior variedade de participantes apropriados sem barreiras desnecessárias à entrada e saída e
3. Fornece uma carga regulatória igual para todos os participantes que atendem aos critérios mínimos.

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O que é legislação primária?

Legislação primária refere-se à Lei, ao Ato ou à Portaria aprovada pelo legislador de uma determinada jurisdição.

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O que é legislação secundária?

A legislatura em muitas jurisdições tem o poder de delegar ou subordinar poderes legais a outras agências que podem então tornar legislação delegada ou subordinada frequentemente referida como legislação "secundária". No contexto dos serviços financeiros, a legislação secundária é geralmente uma legislação que foi redigida por um órgão regulador habilitado a fazê-lo de acordo com a lei primária pela qual está estabelecida.

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Quais são os códigos ou regras regulamentares?

Os códigos geralmente estabelecem os princípios gerais pelos quais um negócio regulamentado deve conduzir seus negócios.

As regras geralmente são muito detalhadas e se relacionam com todas as atividades e funções reguladas.

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Quais são as notas de orientação regulamentar?

A orientação pode ser na forma de uma declaração de melhores práticas ou uma declaração de melhores práticas mínimas.

Ocasionalmente, uma autoridade reguladora se sentirá obrigada a emitir orientações detalhadas para empresas regulamentadas sobre como espera que eles realmente cumpram suas obrigações legais e regulamentares. O combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo é uma área onde a maioria dos reguladores em todo o mundo emitiram orientação.

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Quais as funções que um regulador geralmente cumpre?

Em termos gerais, os reguladores cumprem as sete funções seguintes:

1. Eles estabelecem regras ou princípios que determinam quem pode realizar negócios de serviços financeiros
2. Eles autorizam empresas de serviços financeiros
3. Eles estabelecem as regras pelas quais as empresas de serviços financeiros regulamentados devem conduzir seus negócios (regras prudenciais e de negócios)
4. Eles supervisionam o cumprimento das regras, seja através de supervisão baseada em mesa ou inspeções no local ou uma mistura dos dois
5. Eles conduzem investigações sobre violações suspeitas das regras às vezes em conjunto com outros órgãos de aplicação da lei
6. Forçam as regras
7. Eles cooperam e trocam informações com outros reguladores

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Que medidas um regulador utiliza no processo de supervisão?

Muitos reguladores adotam uma abordagem baseada em risco para supervisão e seguem um processo de supervisão que pode ser dividido nas seguintes quatro etapas:

Passo 1. Definindo os objetivos

Passo 2. Obtenção de informações de empresas regulamentadas

Passo 3. Avaliando o risco que as empresas regulamentadas enfrentam e colocam

Passo 4. Tomar medidas em resposta à avaliação de risco

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Quais dois métodos principais o regulador utiliza na supervisão de negócios regulamentados?

Existem essencialmente dois métodos pelos quais é monitorada a conformidade com as regras regulatórias - supervisão no local e supervisão baseada em desktops.

1. A supervisão no local implica visitas dos funcionários de um regulador aos escritórios de uma entidade regulada, com o objetivo de satisfazer etc.

2. A supervisão baseada na recepção no local exige que os negócios de serviços financeiros regulamentados forneçam informações relevantes por meio de "retornos de supervisão" normalmente prescritos na legislação e nas condições da licença.

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Quais são os dois objetivos geralmente aceitos da regulamentação prudencial?

1. Manter uma baixa probabilidade de insolvência e qualquer perda consequente para os clientes finais de uma organização; e
2. Para garantir a resolução da posição de qualquer organização cuja viabilidade seja prejudicada, ao mesmo tempo em que protege os interesses dos seus clientes no máximo possível.

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Quais são as regras de conduta de negócios?

A conduta das regras comerciais regula a forma como um negócio se conduz nas suas relações com os consumidores. A conduta das regras de negócios impõe padrões mínimos de conduta aceitável em negócios regulamentados.

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Quais aspectos da atividade de um negócio de serviços financeiros estarão sujeitos à condução das regras de negócios?

1. Propaganda
2. Comunicações de clientes
3. Contratos de clientes
4. Conflitos de interesse
5. Compreensão e adequação do cliente
6. Relações com clientes
7. Due diligence do cliente
8. Ativos e dinheiro do cliente
9. Violações, erros e / ou near misses.

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O que é a aplicação regulatória?

A aplicação é um produto necessário do processo de autorização e supervisão, no sentido de que um regulador deve impor o cumprimento das regras. A aplicação é tanto sobre investigar, reunir e compartilhar informações quanto a imposição de penalidades.

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Quais os cinco processos que a execução regulatória normalmente implica?

A aplicação geralmente implica o seguinte:

1. Inspeção
2. Poderes de investigação
3. Poderes de vigilância
4. A imposição de medidas corretivas ou corretivas
5. A imposição de penalidades

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Quais são os poderes de execução comuns de um regulador?

1. Poder para inspecionar e solicitar informações
2. Poder para solicitar ordens para obrigar uma empresa a cumprir
3. Poder para remover diretores e auditores;
4. Poder para nomear um administrador
5. Poder de impor sanções administrativas e / ou buscar ordens de tribunais ou tribunais;
6. Poder para iniciar ou encaminhar assuntos para processo criminal;
7. Poder suspender operações ou negociação

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Quais seis fatores básicos você deve considerar ao analisar os riscos em sua organização?

1. A natureza da operação
2. A diversidade de suas operações
3. A complexidade do seu negócio
4. A escala de seus negócios
5. O volume de transações
6. O tamanho das transações